Händlerfinanzierung: Payone und Banxware führen Express-Vergabe ein

Payone, ein Joint Venture von Worldline, Anbieter von Zahlungsverkehrs-Dienstleistungen, und der DSV-Gruppe, sowie das in Berlin ansässige Fintech Banxware, Anbieter von Finanzierungs- und Kreditvergabetechnologie , haben eine strategische Kooperation geschlossen. Die gemeinsam entwickelte Lösung für Händlerfinanzierung hat zum Ziel, Kunden von Payone in Deutschland zukünftig schnell und bequem Zugang zu Liquidität zu verschaffen.

Demnach erfolgt die Bewilligung und Auszahlung einer Händlerfinanzierung im Durchschnitt bereits innerhalb von 15 Minuten nach Online-Beantragung über das Händler-Portal von Payone. Nach einer Pilotphase mit ausgewählten Händlerkunden, die im Januar 2022 startet, soll die Finanzierungslösung im Laufe des Jahres bundesweit ausgerollt werden.

Händlerfinanzierung für Betriebsmittel und Investitionen

Payone wird zukünftig speziell ihren kleinen und mittelgroßen Händlerkunden mittels der digitalen Banxware-Antragsstrecke Express-Finanzierungen für Betriebsmittel und Investitionen mit flexiblen Laufzeiten bis zu zwölf Monaten anbieten. Die Vergabe der Händlerfinanzierung erfolgt – entgegen herkömmlichen Finanzierungslösungen – in Echtzeit auf Basis der jeweils in den letzten 6 Monaten vom Händler getätigten Umsätze. Gerade für Unternehmen aus dem SMB-Segment ist es oftmals schwierig und zeitintensiv, auf traditionelle Weise einen Kredit zu erhalten, besonders bei jungen Firmen mit geringem Eigenkapital, die auf weniger als drei Jahre Unternehmenshistorie zurückblicken oder erst seit Kurzem profitabel sind.

Händlerfinanzierung erfolgt auf Basis KI-basierter Technologie

Banxware als sogenannter Revenue-based-Finance-Anbieter trifft die Finanzierungsentscheidung basierend auf innovativen Analysen und KI-basierter Technologie. Dabei wird die Prognostizierung von zukünftigen Umsätzen eines Unternehmens in die Bewilligung der Vergabe der Händlerfinanzierung mit einbezogen. Auf diese Weise verhilft die Banxware-Technologie Kunden – gerade bei kurzfristigen Liquiditätsengpässen – zu ad-hoc-Krediten, die für eine nachhaltige Geschäftstätigkeit benötigt werden.

So können Händler mit der neuen Express-Finanzierung Anschaffungen wie leistungsfähige Maschinen oder Investitionen in die Ladenausstattung tätigen. Außerdem können sie Warenlager- und Materialbestände erhöhen und laufende Kosten wie Miete und Gehälter decken. Oder auch in Vermarktung und Bewerbung ihrer Dienstleistungen und Produkte investieren.

Schnelle Hilfe für KMU mit Finanzierungsbedarf

„Erhöhter Finanzierungsbedarf gehört zu den Herausforderungen eines jeden unternehmerischen Alltags. Unser Ziel ist es, mit unseren Händlerkunden zu wachsen und sie dabei zu unterstützen, ihr Geschäft und damit verbundene Dienstleistungen und Services weiterzuentwickeln. Wir zählen viele kleine und mittelständische Unternehmen zu unserem Kundenstamm. Diese haben häufig keinen schnellen Zugang zu Liquidität, die sie aber oftmals kurzfristig benötigen“, erklärt Niklaus Santschi, CEO von Payone.

„Mit Banxware haben wir einen idealen Partner gefunden, der unseren Kunden auf Grundlage historischer Händlerdaten ein Finanzierungsangebot anbieten kann. Und das unter Einbeziehung von prognostizierten künftigen Umsatzzahlen. Damit lösen wir eines der oft dringlichsten und prekärsten Probleme unserer Kunden“, so Santschi weiter.

Kooperation von Payone und Banxware schafft Mehrwerte

Miriam Wohlfarth, Gründerin von Banxware, ergänzt: „In den USA oder in China haben sich integrierte Finanzierungslösungen bereits erfolgreich durchgesetzt. Payone ist ein absoluter Vorreiter, wenn es darum geht, durch Kooperationen innovative, zentrale Mehrwerte zu schaffen. Nämlich im Sinne eines Händlerdienstleisters für ihre Kunden. Wir freuen uns sehr auf die kommende Zusammenarbeit und sind überzeugt, dass Kunden von Payone von unserer neuen Partnerschaft und dem pragmatischen und schnellen Ansatz unserer Finanzierungsvergabe-Lösung im Sinne von Wachstumsperspektiven sowie Fortschritt profitieren werden.“

Payone ist Payment-Anbieter im stationären Handel, mobil oder online in in Deutschland und Österreich. Der Anbieter hilft Händlern und Dienstleistern bei den Herausforderungen rund um das bargeldlose Bezahlen. Der Full-Service-Zahlungsdienstleister ermöglicht die Einführung digitale Bezahlprozesse, die schnell, einfach und zuverlässig funktionieren. Payone ist ein Joint-Venture von Worldline und der DSV-Gruppe, dem Kompetenzcenter Payment der Sparkassen-Finanzgruppe.
Worldline ist europäischer Anbieter im Bereich Zahlungsverkehrs- und Transaktionsdienstleistungen für Händler, Banken und Acquirer wie auch Regierungsbehörden und Unternehmen. Mit über 20.000 Mitarbeitenden in mehr als 50 Ländern bietet Worldline vertrauenswürdige und sichere Lösungen entlang der Wertschöpfungskette des Zahlungsverkehrs. (sg)

Lesen Sie auch: Zahlungsabwicklung: Worldline ermöglicht jetzt individuelle Zahlungsmethoden